Открытие банковских счетов за рубежом с каждым годом становится все сложнее. Сербия, которая когда-то была прибежищем для такой деятельности, теперь ужесточает меры. Сегодня соискатели банковских услуг-нерезидентов, как частные лица, так и компании, сталкиваются с повышенными трудностями.

Эта тенденция возникла после финансового кризиса 2008 года, когда крупные страны осознали острую необходимость увеличения своих налоговых поступлений. В ответ они ввели более строгие меры финансового надзора. В частности, эти страны инициировали деофшоризацию, ввели новые методы проверки источников капитала и усилили борьбу с уклонением от уплаты налогов и финансированием терроризма.

В результате банковские услуги для иностранных заявителей стали более тщательно проверяться, что привело к заметному снижению количества заявок. Это неудивительно, учитывая сложности, а в некоторых случаях и невозможность открытия банковского счета за рубежом.

Неся ответственность за действия своих клиентов, банки теперь несут основную тяжесть обеспечения полного соблюдения требований. Ошибки могут повлечь за собой суровые наказания: от крупных штрафов до отзыва лицензий и даже тюремного заключения для топ-менеджеров и сотрудников, отвечающих за соблюдение требований.

Текущий банковский климат характеризуется повышенной бдительностью, особенно в отношении новых и иностранных клиентов, что приводит к высокой вероятности отказа в обслуживании.

Чтобы улучшить ваши перспективы получения услуг от иностранных банков и защитить от неоправданных рисков, мы ввели эффективный сервис предварительного одобрения. С его помощью вы можете получить предварительное согласие банка на обслуживание вас при условии полного понимания вашей бизнес-модели или структуры личных доходов.

Ваш путь к партнерству с иностранным банком с преимуществом предварительного одобрения

Каждый банк работает в соответствии с уникальным набором правил и требований, так же как у каждого клиента есть свои предпочтения и ожидания. Мы стремимся гармонизировать эти элементы, чтобы обеспечить долгосрочное и успешное партнерство с иностранным банком.

С Сербией Wealth вы легко выберете подходящий банк и определите идеальный тип счета для ваших нужд. После вашего положительного решения доступна услуга предварительного одобрения для получения предварительного одобрения от соответствующего банка.

Преимущества получения предварительного одобрения многочисленны:

  • Это позволяет подать заявку в два разных банка одновременно.
  • Предварительное решение обычно выносится быстро, т.е. от трех до десяти рабочих дней.
  • Для предварительного одобрения требуется лишь минимальный набор документов.
  • Оригиналы документов не требуются, достаточно электронных сканов.
  • Затраты, связанные с легализацией документов и почтовыми расходами, сокращаются, поскольку принимаются электронные версии.
  • Если один банк откажет в обслуживании, нет необходимости заново собирать и легализовать документы для другого заявления, что позволяет сэкономить на расходах.
  • Если банк предоставляет предварительное одобрение, плата за нашу услугу включается в общую стоимость открытия счета.

Обратите внимание, что предварительное одобрение банка не гарантирует окончательное открытие счета после подачи всех заявочных документов. Тем не менее, получение предварительного одобрения значительно снижает вероятность отказа в обслуживании, поскольку дает банку предварительную информацию о вашем личном или бизнес-профиле. Крайне важно тщательно подготовить документы заявки и оперативно ответить на любые запросы или требования отдела соответствия.

Процедура предварительного одобрения подробно

Чтобы воспользоваться вышеуказанной услугой предварительного одобрения, вам необходимо выполнить ряд шагов, начиная с подачи специальной формы заявки онлайн. Обратите внимание, что у вас есть возможность запросить бумажную версию. Вы можете сделать это самостоятельно или с помощью консультанта, который помог вам с выбором банка во время бесплатной консультации.

После заполнения формы отправьте ее нам для тщательного рассмотрения. После подтверждения полноты и точности всех реквизитов вам будет предложено оплатить услугу, что позволит нам начать сотрудничество с банком.

Впоследствии банк рассмотрит вашу заявку и примет решение.

В среднем нам требуется два рабочих дня, чтобы проверить заполненную форму. Отделу комплаенса банка потребуется от трех до десяти дней для рассмотрения вашего заявления.

Если первый банк откажет в обслуживании, мы продолжим работу со вторым, тем самым сэкономив ваши ресурсы.

Если банк согласен продолжить, вы должны собрать все необходимые документы и направить их в указанное финансовое учреждение на рассмотрение. Затем администрация банка рассмотрит вопрос и примет окончательное решение. Обратите внимание, что открытие счета — это отдельная услуга, требующая отдельной комиссии. Однако плата за предварительное одобрение может быть зачтена в счет стоимости открытия счета.

Предварительное одобрение для спокойствия

Услуга предварительного одобрения может потребоваться не каждой компании или частному лицу. Например, если мы определим банк, который часто обслуживает предприятия, аналогичные вашему, вероятность отказа в обслуживании минимальна, и вы можете перейти непосредственно к настройке учетной записи в этом банке.

Однако, если вы цените эффективность и хотите гарантировать бесперебойность процесса, предварительное одобрение будет полезным. Это простая процедура, которая сэкономит вам время и деньги в случае возникновения осложнений.

Предварительное одобрение необходимо, если вы выбираете банк самостоятельно, т. е. без помощи экспертов. Он обеспечивает быстрый предварительный ответ, предотвращая потенциальное долгое ожидание и возможное разочарование в случае отклонения заявки.

Предварительное одобрение имеет решающее значение для предприятий, ведущих экономическую деятельность с повышенным риском:

  • ИТ и другие высокотехнологичные компании со сложной структурой бизнеса.
  • Организации, выпускающие акции на предъявителя.
  • Фирмы с игорной лицензией, скажем, онлайн-казино и покер-румы.
  • Бизнес в индустрии для взрослых.
  • Компании, торгующие лекарственными препаратами и биологически активными добавками к пище (БАД).
  • Фирмы, торгующие акциями.
  • Предприятия, работающие в сфере драгоценных металлов и ювелирных изделий.
  • Компании, ориентированные на добычу и продажу природных ресурсов.
  • Инвестиционные субъекты в девелопменте и строительстве.
  • Компании и частные лица, планирующие существенное снятие наличных.
  • Благотворительные организации.
  • Предприятия, осуществляющие операции с криптовалютами и электронными деньгами.

Вышеуказанная услуга предварительного одобрения недоступна для компаний, занимающихся определенными видами деятельности, поскольку банки, с которыми мы сотрудничаем, категорически отказываются открывать им счета:

  • услуги по усыновлению детей
  • производство или распространение детской порнографии
  • торговля живыми животными
  • продажа частей человеческого тела, жидкостей или останков
  • незаконный оборот материалов, нарушающих авторские права, товарные знаки или другие формы интеллектуальной собственности.
  • изготовление самодельной брони
  • торговля товарами и услугами из стран, находящихся под санкциями
  • ведение лицензируемой деятельности без необходимой лицензии.

Если вы заинтересованы и считаете, что описанная выше услуга предварительного одобрения может быть для вас полезной, не стесняйтесь обращаться напрямую в компанию «Сербия Wealth» для получения бесплатной консультации!